Ein spezieller Test von Bafin Sowie zusätzliche Prüfungen zeigten, dass die entsprechende Unternehmensorganisation der Ten31 Bank Ag wurde in wesentlichen Bereichen nicht gegeben. Es gab Mängel in Prozessen, um die Fähigkeit zu gewährleisten, Risiken zu tragen, sowie Risikokontroll- und Kontrollprozesse, insbesondere in Bezug auf Betriebsrisiken und Immobilienrisiken. Das Institut verletzte somit gegen die Anforderungen des Bankgesetzes (Kwg) Auf dem Gebiet der Verhinderung von Geldwäsche und Terroristenfinanzierung, schwerwiegende Defizite bei der Umsetzung von Risikoprüfungen und der Klärung der wirtschaftlichen Eigentümer.
Die Ten31 Bank hat es auch Ag so -genannt KMU-Der für das Kreditgeschäft verwendete Support -Faktor mit den Gemeinden der Apartmentbesitzer. Dies ist nicht geeignet, da eine Gemeinschaft von Wohnungsbesitzern normalerweise nicht wirtschaftlich ist. Bafin befahl, dass die Ten31 Bank Ag Es KMU-Der Reduktionsfaktor in Bezug auf die Kredite mit den Gemeinden der Wohnungsinhaber nur in Einzelfällen nach der Genehmigung Bafin Es kann angewendet werden. Das Institut war auch verpflichtet, die Berechnung seiner eigenen Mittel für das bestehende Kreditportfolio zu korrigieren.
Angemessene Geschäftsorganisation
Kreditinstitutionen müssen in Übereinstimmung mit § 25a Absatz 1 entsprechen Kwg eine angemessene Unternehmensorganisation haben. Insbesondere die angemessene Unternehmensorganisation umfasst ein angemessenes und effizientes Risikomanagement und soll sicherstellen, dass Kreditinstitute die gesetzlichen Bestimmungen und das Gesetz entsprechen, da dies aus wirtschaftlicher und rechtlicher Sicht erforderlich ist.
Die Einhaltung der Anforderungen an Geldwäsche zur Verhinderung von Geldwäsche, Terroristenfinanzierung und anderen kriminellen Handlungen ist ebenfalls Teil der entsprechenden Unternehmensorganisation.
Kommt Bafin Nach Abschluss, dass die Unternehmensorganisation eines Instituts Mängel hat, kann dies funktionieren. Bafin Zum Beispiel kann es ordnen, dass das Institut zur Beseitigung von Mängel besorgt ist. Tat das bei Ten31 Bank Ag tat. Die Grundlage dafür ist § 25a Absatz 2 Satz 2 Kwg oder § 51 Absatz 2 Satz 1 und Satz 2 Gesetz über Geldwäsche (GWG)
KMU-Chid
Die Anwendung von kleinem und mittelgroßem Unternehmen (KMU) -Support -Faktoren führen im Rahmen der Berechnung ihrer eigenen Mittel, die gemäß den Europäern aufbewahrt werden sollen Regulierung der Kapitalanforderungen (CRR) um die Anforderungen zu senken. Der Zweck KMU-ID -Unterstützungsfaktoren sind die Kredite an kleine und mittelgroße Unternehmen und fördert damit das Wirtschaftswachstum und die Beschäftigung.
Die Maßnahmen sind endgültig.
Maßnahmen werden basierend auf den Anforderungen von Abschnitt 60b (1) veröffentlicht Kwg sowie § 57 Absatz 1 GWG.
