Die Finanzaufsicht Bafin warnt vor WhatsApp-Gruppen (zum Beispiel Fliegen H020 Man Group Smart Investment Group und 828 Man Group VIP), die von der Man Ahl Group betrieben werden. In diesen WhatsApp-Gruppen versuchen die Verbraucher, Finanzprodukte durch den Abgeordneten Mahl anzubieten. Es besteht der Verdacht, dass unbekannte Betreiber Finanz- und Wertpapierdienstleistungen sowie Kryptowerte anbieten. Diese Angebote stammen nicht von der Mann-Ahl-Gruppe in Großbritannien. Es handelt sich um Identitätsmissbrauch.
Der typische Ablauf dieser Geschäftsinitiation wurde aus ähnlichen Fällen bekannt:
- Werbeanzeigen werden in sozialen Netzwerken geschaltet, in denen beispielsweise kostenlose Aktienempfehlungen oder Handelskenntnisse angeboten werden. Diese Anzeigen werden mit bekannten Wirtschaftsexperten und autorisierten Institutionen beworben. Interessierte Investoren werden aufgefordert, den WhatsApp-Messenger zu kontaktieren und einer entsprechenden WhatsApp-Gruppe beizutreten.
- In diesen WhatsApp-Gruppen teilt ein vermeintlicher Wirtschaftsexperte sein Wissen über Finanzangelegenheiten. Er wird von einem Moderator unterstützt, der den Chat überwacht und den Mitgliedern persönlich zur Verfügung steht. In Seminaren oder Lektionen werden Informationen zu lukrativen Investitionsmodellen geteilt und Empfehlungen zum Kauf bestimmter Aktien gegeben.
- Die Gruppen versuchen, über mehrere Wochen Vertrauen aufzubauen. Anschließend wird oft ein innovatives Finanzinvestitionssystem vorgestellt, das angeblich erhebliche Gewinne einbringen soll. In einigen Fällen wird auch ein separates Krypto-Token angeboten, das im Voraus erworben werden kann.
- Die Gruppenmitglieder werden dazu ermutigt, an täglichen Aktionen und Wettbewerben teilzunehmen, um das Interesse an Krypto oder echten Vermögenswerten aufrechtzuerhalten.
- Interessierte Investoren werden gebeten, an einer Online-Handelsbörse teilzunehmen oder eine eigene Handelsplattform oder App zu nutzen, um mit den empfohlenen Finanzprodukten zu handeln. Der Zugriff auf diese Plattformen ist oft eingeschränkt.
- Manchmal wird auch eine Testversion einer Online-Handels- oder Werbe-App angeboten. Die Gruppeninitiatoren stellen gelegentlich finanzielle Ressourcen zur Verfügung. Testzahlungen in geringer Höhe dienen zunächst der Vertrauensbildung.
- Zahlungen werden in der Regel über ein ausländisches Konto oder in Form von Kryptowerten abgewickelt.
- Im weiteren Verlauf wird der Druck auf die Anleger erhöht, um weitere Einzahlungen zu tätigen. Auszahlungen werden unter Bedingungen durchgeführt oder sind nicht mehr möglich.
- Die Zugänglichkeit der Websites, über die die Handelsplattform aufgerufen werden kann, ändert sich häufig.
Unternehmen, die Finanzdienstleistungen in Deutschland anbieten oder Wertpapier- und Kryptowertdienste erbringen, sollten von der Bafin genehmigt sein. Einige Unternehmen bieten jedoch solche Dienstleistungen ohne die erforderliche Genehmigung an. Informationen darüber, ob ein bestimmtes Unternehmen von der Bafin genehmigt ist, finden Sie in der Unternehmensdatenbank.
Die Informationen über die Bafin basieren auf § 37 Absatz 4 des Kreditgesetzes und § 10 Absatz 7 des Gesetzes über die Überwachung des Kryptoms.
Das solltest du wissen!
Die Bafin, das Bundeskriminalamt und das staatliche kriminelle Polizeibüro raten Verbrauchern dringend, bei Internetinvestitionen äußerst vorsichtig zu sein und im Voraus gründliche Recherchen durchzuführen, um Betrugsversuche rechtzeitig zu erkennen.
Außerdem bietet der Podcast «Vorsicht war es der» von Bafin Consumers Protection hilfreiche Tipps, um sich vor Betrugsversuchen zu schützen.
