Die Finanzaufsichtsbehörde Bafin warnt vor WhatsApp-Gruppen (Fliegen A-30 steigende Wohlstand und Gewinnpläne), die von Ltd. betrieben werden. In diesen WhatsApp-Gruppen, die von den mutmaßlichen Mitarbeitern Michael Wilson und Diana Trade erstellt wurden, werden Verbraucher dazu verleitet, mit kryptokritischen Werten und anderen Finanzprodukten über die MGSL-Kernplattform zu handeln. Die Angebote stammen nicht von Morgan Stanley International Ltd., die von der von der Bafin beaufsichtigten Morgan Stanley Europa Mit. Es handelt sich um Identitätsmissbrauch.
Der nächste vorbildliche Ablauf der Geschäftsinitiation wurde aus vergleichbaren Fällen bekannt:
- Werbung in sozialen Netzwerken, in denen beispielsweise kostenlose Aktienempfehlungen oder Informationen zum Handel angeboten werden, wird verändert. Es wird mit bekannten Wirtschaftsexperten und autorisierten Institutionen beworben. Interessierte Investoren werden aufgefordert, den Schöpfer der Werbespots über den WhatsApp Messenger zu kontaktieren und einer WhatsApp-Gruppe beizutreten.
- In diesen WhatsApp-Gruppen gibt sich ein mutmaßlicher Wirtschaftsexperte aus, der Unterstützung und Wissen zu finanziellen Fragen bietet. In Seminaren oder Lektionen werden Informationen zu lukrativen Investitionsmodellen geteilt und Empfehlungen zum Kauf bestimmter Aktien gemacht.
- Die Gruppen versuchen, über Wochen hinweg Vertrauen aufzubauen. Anschließend wird in der Regel ein innovatives Finanzinvestitionssystem vorgestellt, das erhebliche Gewinne verspricht. In einigen Fällen wird ein separates Krypto-Token angekündigt, das im Voraus erworben werden kann.
- Die Gruppenmitglieder werden durch Marketingkampagnen zur täglichen Überprüfung, Aktionen und Wettbewerbe zur Teilnahme an Krypto oder echten Vermögenswerten aufgefordert.
- Interessierte Investoren werden gebeten, sich auf einer Online-Handelsplattform anzumelden, um mit den vom Initiator der WhatsApp-Gruppe empfohlenen Finanzprodukten zu handeln. Der Zugriff auf diese Plattformen ist normalerweise begrenzt.
- In einigen Fällen wird die Verwendung einer spezifischen Online-Test- oder Werbe-App getestet. Die Gruppeninitiatoren bieten manchmal finanzielle Ressourcen an. Testzahlungen aus kleinen Beträgen dienen zunächst dem Vertrauensaufbau.
- Zahlungen können in der Regel über ein ausländisches Konto oder in Form von Kryptowerten erfolgen.
- Im weiteren Verlauf wird der Druck auf die Investoren erhöht, zusätzliche Einzahlungen zu tätigen. Auszahlungen können unter Bedingungen erfolgen oder sind nicht mehr möglich.
- Die Zugänglichkeit von Websites, über die die Handelsplattform aufgerufen werden kann, ändert sich häufig.
Unternehmen, die in Deutschland Finanzdienstleistungen oder Kryptowertdienste anbieten, müssen von der Bafin genehmigt sein. Einige Unternehmen bieten jedoch solche Dienstleistungen ohne die erforderliche Genehmigung an. Informationen darüber, ob ein bestimmtes Unternehmen von der Bafin genehmigt ist, finden Sie in der Unternehmensdatenbank.
Die Informationen über die Bafin basieren auf dem § 37 Absatz 4 des Kreditgesetzes und dem § 10 ABS. 7 des Gesetzes über die Überwachung des Kryptoms.
Das solltest du wissen!
Die Bafin, das Bundeskriminalamt und das staatliche Kriminalpolizeibüro raten Verbrauchern dringend, bei Internetinvestitionen äußerst vorsichtig zu sein und im Voraus Untersuchungen durchzuführen, um Betrugsversuche frühzeitig zu erkennen.
In unserem Abschnitt «Finanzbetrug erkennen» finden Sie aktuelle Warnungen der Bafin vor nicht autorisierten Unternehmen und erfahren, wie Sie sich vor weiteren Betrugsversuchen schützen können.
