Phil Fund Bank Gmbh muss sicherstellen, dass die Unternehmensorganisation ordnungsgemäß ist. Dies wurde durch eine finanzielle Überwachung Bafin angeordnet. Darüber hinaus hat die Bafin einen Sonderbeauftragten zur Überwachung der Mittel bestellt und der Bank befohlen, ihre eigenen Mittel zurückzuhalten, bis die organisatorischen Mängel behoben sind.
Ein im Jahr 2024 durchgeführter Sonderprüfung ergab, dass die Regelmäßigkeit der Geschäftsorganisation nicht in allen getesteten Bereichen gegeben war. Das Informationsrisikomanagement ist betroffen von IT-Service-Kontinuitätsmanagement und IT-Rezension.
Angemessene Geschäftsorganisation
Die angemessene Unternehmensorganisation soll sicherstellen, dass Kreditinstitute die gesetzlichen Bestimmungen einhalten und die erforderlichen Geschäftspraktiken umsetzen. Dies ist in § 25A Absatz 1 des Kreditwesengesetzes (Kwg) festgelegt.
Wenn die Bafin nach Abschluss feststellt, dass die Unternehmensorganisation eines Instituts Mängel aufweist, kann dies Konsequenzen haben. Die Bafin kann beispielsweise anordnen, dass das Institut die Mängel beseitigt. Sie kann auch einen Sonderbeauftragten zur Überwachung der Mängelbeseitigung bestellen. Darüber hinaus kann die Bafin zusätzliche Maßnahmen und Mittel gemäß den gesetzlichen Anforderungen von einem Institut verlangen. All dies hat die Fig Fondsbank Gmbh getan.
Die Maßnahmen sind ab dem 5. Mai 2025 endgültig.
Solche Maßnahmen werden auch gemäß den festgelegten Regeln veröffentlicht. Sie sind in § 60b Absatz 1 des Kreditwesengesetzes zu finden.
