Bei einer Sonderprüfung Ende 2025 wurde festgestellt, dass die Organisation bei Billie GmbH nicht den Vorgaben entsprach. Insbesondere die Bereiche Risikomanagement und Interne Revision wiesen Mängel auf, was zu einem Verstoß gegen das Bankengesetz führte.
Die Bedeutung der richtigen Unternehmensorganisation
Eine effektive Governance ist entscheidend, um sicherzustellen, dass Finanzdienstleistungsinstitute die gesetzlichen Bestimmungen einhalten und wirtschaftlich handeln. Die entsprechenden Regelungen finden sich in § 25a Absatz 1 des Kreditwesengesetzes (KWG).
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat das Recht, Maßnahmen zu ergreifen, wenn festgestellt wird, dass die Geschäftsorganisation eines Instituts unzureichend ist. Dies ist in § 25a Absatz 2 Satz 2 KWG geregelt. Die BaFin kann das betroffene Unternehmen auffordern, die Mängel zu beheben, wie es auch bei Billie GmbH der Fall war.
Der Beschluss trat am 6. März 2026 in Kraft.
Auch die Veröffentlichung solcher Maßnahmen unterliegt klaren Richtlinien, die in § 60b Absatz 1 KWG festgelegt sind.
