Nach den Anklagen der Verteilung von Fremdwährungsderivaten in Spanien hatte die Deutsche Bank Ag Zu viel verwendet, um Verstöße zu klären und Mängel zu beseitigen. Derivative Verkäufe haben zu einem Sanktionsverfahren der spanischen Wertpapieraufsichtsbehörde geführt CNMV. Infolgedessen hat das Unternehmen keine angemessene organisatorische Vorsicht genommen, um die Klärung der Gesetzesverstöße zu beschleunigen und Maßnahmen voranzutreiben.
Postbank hatte auch eine Zweigstelle der Deutschen Bank Ag – Verstoß gegen die Telefonregistrierungsverpflichtung im Fall von Wertpapierleistungen. Während der Covid 19 Pandemic galt außergewöhnliche Vorschriften. Nach seinem Ablauf hat das Unternehmen jedoch keine vorübergehend Aufsichts- und Organisationsmaßnahmen ergriffen, um sicherzustellen, dass der Inhalt des Systems erneut elektronisch registriert ist.
Darüber hinaus sind die Anfragen nach Buchhaltungshilfe bei der Postbank danach ZKG Es wird in mehreren Fällen nicht verarbeitet oder nur verzögert.
Alle drei Fakten haben Bafin Bearbeitet in einem feinen Verfahren. Die Geldstrafe von 23,05 Millionen Euro besteht aus 14,8 Millionen Euro für den «abgeleiteten Verkaufskomplex», 4,6 Millionen Euro für den Komplex «Telefonregistrierung» und 3,65 Millionen Euro für den Komplex «Assistance Assistance».
Die Geldstrafe ist endgültig.
Auf dem Hintergrund
Konformität
Eine ausreichende Organisation muss Wertpapierdienstleistungsunternehmen einnehmen und umsetzen, um die ordnungsgemäße Bereitstellung von Wertpapierdienstleistungen sicherzustellen und nur die geringstmögliche Verzögerung in der Bestimmung und Abhilfe zu ermöglichen, wenn Geschäftsbetriebe eintreten. Das heißt in § 80 Absatz 1 Satz 2 Nummer 1 WPHG reguliert. Die Regulierung stellt allgemeine Anforderungen für eine umfassende Konformität-Sorganisation von Wertpapierdienstleistungsunternehmen. Insbesondere müssen Sie Interessenkonflikte verhindern, wie beispielsweise die, die bei der Wiederherstellung geeigneter Geschäftsbetriebe auftreten kann.
Darüber hinaus sind Sie verpflichtet, den Inhalt von Telefonanrufen und die elektronische Kommunikation bei der Bereitstellung von Dienstleistungen aufzuzeichnen, die mit Kundenaufträgen verbunden sind. Die Registrierungsverpflichtung wird zum Schutz und zum Schutz der Anleger, zur Marktüberwachung und zur gesetzlichen Gewissheit verwendet. Es kann gezeigt werden, dass die Bedingungen aller von Investoren erteilten Bedingungen und ihre Vereinbarung mit den von den Wertpapierunternehmen getroffenen Geschäften nachgewiesen werden können. Das heißt in § 83 Absatz 3 Satz 1 WPHG reguliert.
Wenn das Unternehmen gegen Organisations- und Registrierungsverpflichtungen von WPHG verletzen, Bafin Um dies mit einer Geldstrafe zu bestrafen. Dies ist maximal fünf Millionen Euro oder bis zu zehn Prozent des Gesamtumsatzes.
Hilfe konsumieren
Wenn Sie möchten, haben Verbraucher das Recht, die Zahlungsdienstleister als Ergebnis der Änderung des Kreditinstituts zu unterstützen. Diese Verpflichtung zur Unterstützung der Konten erfolgt in §§ 22, 23 Absatz 1 ZKG reguliert. Danach befinden sich Zahlungsdienstleister, einschließlich Kreditinstitutionen, auf dem Konto der Kontoänderung u verpflichtet, bestimmte Informationen bereitzustellen und die erforderlichen Maßnahmen auszuführen, um die erforderlichen Vorsichtsmaßnahmen zur Übertragung der Zahlungsaktivitäten der Verbraucher zu ergreifen.
Wenn Zahlungsdienstleister ihre Verpflichtungen im Rahmen der Kontoänderung nicht erfüllen oder erfüllen. Bafin Um dies mit einer Geldstrafe zu bestrafen. Die Geldstrafe ist ein Verstoß gegen § 22 ZKG Maximal 50.000 Euro (Erhalt des Zahlungsdienstleisters) und im Falle eines Verstoßes § 23 Absatz 1 ZKG Maximal 300.000 Euro (Anbieter von Zahlungsdienstleistungen übertragen).
